Wealthfront Stock Options

Entrevista Wealthfront CEO e fundador Andy Rachleff. Former Benchmark VC fala sobre opções de ações, IPOs. Feb 7, 2012, 10 56 am EDT Por Tom Taulli InvestorPlace escritor IPO Playbook Editor. Em 1997, Andy Rachleff co-fundou Benchmark Capital, que prosseguiu Para investir em empresas baseadas na Web como eBay NASDAQ EBAY, Zipcar NASDAQ ZIP, Ariba NASDAQ ARBA, Zillow NASDAQ Z e Instagram Então, em 2010, ele começou sua própria empresa de tecnologia, Wealthfront O objetivo era alavancar as tecnologias da Internet para fornecer alta qualidade Fundos de investimento para investidores mainstream. I recentemente teve a chance de entrevista Rachleff sobre Wealthfront, assessoria financeira, IPOs e seu post-IPO Stock Simulator de venda de ações, que pode ser encontrado abaixo. Q O que é Wealthfront. A Wealthfront é um serviço de consultor financeiro on-line para A comunidade de tecnologia Nossos clientes são tipicamente de 25 a 35 anos de idade que trabalham em Silicon Valley em empresas de tecnologia Muitas vão ou passaram por uma recente IPO ou aquisição Nosso serviço on-line torna fácil Receber um sofisticado plano de investimento gerenciado a um preço que é 75 inferior aos conselheiros financeiros tradicionais Não há taxas de consultoria sobre um primeiro cliente s 25.000 sob gestão, e apenas uma taxa de 0 25 acima deste montante A empresa é apoiada por luminares do Vale, incluindo DAG Ventures e investidores individuais, incluindo Marc Andreessen, Jeff Jordan e parceiros da Benchmark Capital, Index Ventures e Kleiner Perkins Caufield Byers. Q Você acaba de lançar um novo simulador para IPOs e stock options. A uma das perguntas mais populares que recebemos de Nossos clientes que trabalham em empresas como Zynga NASDAQ ZNGA, LinkedIn NYSE LNKD e Facebook é Como devo decidir quando vender minhas opções Quando eles vão para um consultor financeiro, eles geralmente não recebem boas respostas Uma razão é que muitos desses conselheiros não Não ter um fundo em IPOs e opções de ações. Outra questão é que os incentivos podem resultar em conselhos ruins Por exemplo, um conselheiro pode recomendar a venda de ações, a fim de obter mais dinheiro Y sob gestão para gerar mais commissions. We desenvolveu o simulador para ajudar os nossos clientes e qualquer outra pessoa que possa estar interessado determinar qual estratégia de venda pós-IPO pode resultar no produto máximo baseado no histórico de negociação de empresas que se tornaram públicas no passado Nossa ferramenta inclui cinco estratégias para começar a manter todas as suas ações, vender 10 por trimestre, vender 10 de ações remanescentes por trimestre, vender 50 frente e 10 por trimestre depois e vender tudo imediatamente pós-lockup. Q Quaisquer outros planos para o simulador. A Dependendo da resposta, planejamos fazer atualizações Algumas idéias incluem a adição de mais empresas e adicionando a capacidade de personalizar sua estratégia de venda. Q Qual é a sua opinião sobre IPOs para o ano. Acho que IPOs são boas para o emitente e Silicon Valley Eles Resultando em mais credibilidade, o que geralmente leva a mais clientes Com base na reação positiva a alguns IPOs recente tecnologia, eu acho que você vai começar a ver um número crescente de empresas altamente qualificados intentti Ng para arquivar uma declaração de registro Finalmente esperamos que isso resulta em um IPO Renaissance no Vale. Q O que é como ir de ser um VC para um empreendedor de tecnologia. Muito mais difícil do que eu esperava. Tom Taulli executa o InvestorPlace blog IPO Playbook Um site dedicado à notícia mais quente e rumores sobre ofertas públicas iniciais Ele também é o autor de All About Short Selling e All About Commodities Siga-o no Twitter em ttaulli ou alcançá-lo via e-mail A partir desta redação, ele não possuía uma posição em Qualquer um dos títulos acima mencionados. Artigo impresso a partir InvestorPlace Media.2017 InvestorPlace Media, LLC. Não podemos carregar o site Wealthfront completo porque seu navegador está desatualizado Atualize seu navegador ou tente-nos em um computador diferente. Wealthfront é reimaginar como as pessoas Investir seu dinheiro Ao construir um serviço de investimento automatizado a partir do solo até colocar o cliente em primeiro lugar, Wealthfront está abrindo o caminho para uma nova geração de investidores para alcançar seus objetivos financeiros Acreditamos que esta é uma oportunidade de uma vez em uma geração para mudar uma indústria e construir algo novo, algo diferente, algo melhor. Set it e Forget it. Ao automatizar serviços sofisticados que tradicionalmente exigem que você pegar um telefone ou visitar um Assessor em pessoa, você economiza tempo, dinheiro e frustração Nós tomamos ações em seu nome automaticamente, encontrando maneiras de otimizar seus investimentos sem parar Gerentes de investimento típicos executam a manutenção da conta apenas anualmente Nós monitoramos sua conta diariamente para oportunidades de reequilíbrio, , E reinvestir dividendos, o que pode aumentar o seu returns. We apoiar os seguintes tipos de contas. Individual, joint, trust, LLC contas tributáveis. Traditional, Roth, contas de aposentadoria SEP IRAs.401 k contas rollover.501 c contas de não - profissional instituições. Our Investment Portfolio. Wealthfront oferece uma carteira de investimento personalizado e globalmente diversificada de fundos de índice Baseado em Modern Portfolio Theory, nossas carteiras a Re projetado ajustar de acordo com sua tolerância de risco pessoal ao permanecer diversificado e tax-efficient Nós empregamos ETFs que seguem índices para todas as classes de recurso principais usadas em nossas carteiras Cada ETF é escolhido por nossa equipe de pesquisa do investimento baseada em seu custo relativo, , Liquidez de mercado e políticas de empréstimo de títulos Nós sempre dizemos por que nós escolhemos cada ETF sobre suas alternativas. Nossas taxas baixas. Você não deve ter que pagar até 3 por ano em taxas de administração, taxas ocultas e vários níquel e dime Taxas para obter gestão de investimento sofisticado de alguém que lhe dará uma fração do seu tempo Com Wealthfront, os seus primeiros 10.000 são geridos gratuitamente e cobramos uma baixa 0 25 taxa anual de consultoria sobre montantes além disso. Uma maneira Tax-eficiente de investir. Wealthfront acredita que a redução dos seus impostos é uma parte importante da melhoria dos seus retornos Oferecemos uma série de estratégias de minimização de impostos. Tax-Loss Harvesting Tax-Loss Colheita é uma técnica utilizada para reduzir o seu imposto S, mantendo o perfil de risco e retorno esperado de sua carteira Wealthfront desenvolveu software para fazer este serviço, tradicionalmente disponível apenas para contas em excesso de 5 milhões, disponível para todas as contas tributáveis. Indexação Direta Para a alocação de ações dos EUA de uma carteira diversificada que permite uma forma melhorada de Colheita de Perda de Imposto Disponível para contas tributáveis ​​com pelo menos 100K. Tax-Eficiente Transferências de Conta Transferência de uma conta de corretagem externa em uma carteira de Wealthfront é simples nós vamos gerenciar a transferência Independentemente do tamanho da retirada, Wealthfront garante que seu portfólio remanescente é diversificado e também vende ações com base em sua base de custos Como resultado, o Wealthfront minimiza seus impostos mesmo quando Você está retirando fundos de sua conta. Atribuição de Ativos de Ativos Dependendo do status fiscal de Por exemplo, vamos colocar títulos e ativos imobiliários em suas contas de aposentadoria, onde eles podem compostos livre de impostos. Intelligent Dividendo Reinvestimento Usando dividendos para reequilibrar sua carteira ao longo do ano, minimizamos A equipe de software inclui alguns dos mais talentosos especialistas em software de empresas como o Google, Facebook, LinkedIn, Twitter A Apple Wealthfront ganhou uma reputação de state-of-the - Art software development Para obter mais informações sobre nossa abordagem para a construção de software moderno, visite nosso blog de engenharia. Wealthfront Inc é um consultor de investimentos registrado SEC Ao usar este site, você aceita nossos Termos de Uso e Política de Privacidade O desempenho passado não é garantia de resultados futuros Qualquer Históricos, retornos esperados ou projeções de probabilidade podem não refletir o desempenho futuro real Todos os valores mobiliários envolvem risco e m Nossos serviços de planejamento financeiro foram projetados para auxiliar nossos clientes na preparação para seus futuros financeiros e permitir que eles personalizem suas suposições para seus portfólios. Não pretendemos representar que nossa orientação de planejamento financeiro é baseada ou pretende substituir uma abrangente Avaliação do portfólio pessoal de um cliente inteiro Enquanto os dados que Wealthfront usa de terceiros é acreditado ser de confiança, Wealthfront não pode assegurar a exatidão ou completude de dados fornecidos por clientes ou terceiros Wealthfront não fornece conselho de imposto e não representa de qualquer maneira Que os resultados aqui descritos resultará em qualquer conseqüência fiscal particular Investidores potenciais devem conferir com seus consultores fiscais pessoais sobre as consequências fiscais com base em suas circunstâncias particulares Wealthfront não assume qualquer responsabilidade pelas consequências fiscais para qualquer investidor de qualquer transação Full Disclosure. Copyright 2016 Wealthfront Quanto custa vender O custo do plano. Zero Ajudamos você a criar um plano de vendas para suas ações concentradas, transferir suas ações para Wealthfront e executar o plano sem qualquer comissão de consultoria ou negociação Se você optar por investir receitas de vendas com Wealthfront, cobramos nosso padrão 0 25 taxa anual de consultoria. Por que eu não deveria apenas vender o meu estoque em meu own. You poderia vender o seu estoque-se No entanto, se você queria vender o mais gradualmente possível, você teria que vender todos os dias de negociação que você está autorizado a isso Ser não só muito tempo intensivo, mas poderia custar-lhe milhares de dólares por ano em comissões de negociação que Schwab, E Trade, e Morgan Stanley cobrar Wealthfront s Selling Plano executa sua estratégia de venda completamente commission-free. Do eu tenho que mover todos Meu estoque da empresa para Wealthfront, a fim de usar o Plan. No Selling, você pode transferir tanto ou como pouco estoque como você like. Can Eu uso Plano de Vendas para o meu RSUs, opções e ou ações ESPP. Wealthfront pode lidar com todos os y Nossas ações adquiridas e exercidas, sejam as RSUs de Unidades de Ações Restritas, ações que você possui como resultado de ter exercido opções ISOs ou NSOs, ações que comprou em um Programa de Compra de Ações para Empregados ESPP ou ações que adquiriu de qualquer outra forma , Mesmo se você não for um funcionário da empresa. Eu tenho opções que eu ainda não exerci ou exercido. Posso usar o Plano de Vendas para estes. Você não pode transferir suas opções não exercidas de sua conta de compensação de ações na Schwab, E Trade ou Morgan Stanley para Wealthfront Portanto Wealthfront não pode gerenciá-los com Plano de Venda Para vender seu estoque com Plano de Vendas, você precisa exercer suas opções de ações primeiro Se sua empresa permite que você faça exercício antecipado, você precisa ter investido suas opções também. É um SEC registrado consultor de investimento Ao usar este site, você aceita nossos Termos de Uso e Política de Privacidade O desempenho passado não é garantia de resultados futuros Qualquer retorno histórico, retorno esperado ou probabilidade p As rojeções podem não refletir o desempenho futuro real Todos os títulos envolvem risco e podem resultar em perda Nossos serviços de planejamento financeiro foram projetados para auxiliar nossos clientes na preparação de seus futuros financeiros e permitir que eles personalizem suas suposições para suas carteiras Não pretendemos representar que nossos A orientação de planejamento financeiro é baseada ou pretende substituir uma avaliação abrangente de todo o portfólio pessoal de um cliente. Embora os dados que Wealthfront usa de terceiros sejam acreditados como confiáveis, a Wealthfront não pode garantir a exatidão ou completude dos dados fornecidos por clientes ou terceiros. 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